一、行业分析：

随着人们理财观念的发展和个人投资意识的增强，投资顾问行业蓬勃发展。传统的投资顾问服务存在时间和地域限制，而小程序作为移动互联网的新兴产品，具有便捷性和个性化的特点，能够满足用户随时随地获取投资建议的需求。

二、需求设计：

1. 用户端需求：

a. 用户注册与登录：提供用户注册和登录功能，确保用户身份信息及交易安全。

b. 投资者资料填写：让用户填写个人资料、风险承受能力等信息，以便为用户提供针对性的投资建议。

c. 投资咨询：通过聊天功能，用户可以咨询投资问题，得到专业的投资建议。

d. 投资组合管理：用户可以创建和管理自己的投资组合，实时查看投资回报和风险指标。

e. 行情研究：提供实时的行情资讯、股票指数、基金净值等数据，帮助用户做出更明智的投资决策。

f. 个性化推荐：根据用户的投资偏好和风险承受能力，推荐符合条件的投资产品。

g. 提醒服务：为用户提供重要事件、市场行情等相关提醒，及时传递关键信息。

2. 管理端需求：

a. 用户管理：对用户身份信息进行管理，确保用户安全。

b. 投顾业务管理：对投资顾问的注册、审核、追踪等进行管理。

c. 数据分析：对用户投资组合、交易数据等进行统计分析，为投顾提供参考依据。

d. 运营管理：管理小程序的运营活动，包括推广、优惠券、活动管理等。

三、产品流程：

1. 注册与登录流程：用户通过手机号码注册账号，设置密码，登录后进入个人中心。

2. 个人资料填写流程：在个人中心填写基本资料、风险承受能力评估等信息。

3. 投资咨询流程：用户提出咨询问题，系统将问题匹配到合适的投资顾问，并进行在线咨询。

4. 投资组合管理流程：用户创建投资组合，添加或删除投资产品，实时查看投资回报。

5. 个性化推荐流程：根据用户资料和投资偏好，系统为用户推荐符合条件的投资产品。

6. 提醒服务流程：根据用户设定的提醒条件，系统发送相关提醒信息。

四、产品功能：

1. 用户端功能：

a. 注册与登录

b. 投资咨询

c. 投资组合管理

d. 行情研究

e. 个性化推荐

f. 提醒服务

2. 管理端功能：

a. 用户管理

b. 投顾业务管理

c. 数据分析

d. 运营管理

五、产品特色：

1. 个性化定制：根据用户填写的资料和偏好，为用户定制专属的投资建议和推荐。

2. 实时行情：提供实时的行情数据，帮助用户了解市场动态。

3. 安全可靠：通过严格的注册与登录流程以及信息加密技术，保障用户信息安全。

4. 专业投顾咨询：为用户提供来自资深投资顾问的专业咨询服务，提高投资决策的准确性。

以上是《投资顾问小程序开发方案》的主要内容，该方案通过将投资顾问服务搬到小程序平台上，可以满足用户随时随地获取投资建议的需求，同时为投资顾问和平台运营者提供了一个便捷和高效的管理工具。

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